Sorge richtig vor - ohne Verkaufsdruck
Wir analysieren deine bestehenden Vorsorgelösungen, besprechen dein 3-Säule-System und überprüfen deine Absicherung im Todes- & Invaliditätsfall.
Für wen ist diese Beratung?
Wenn du starten möchtest
deine Vorsorge systematisch aufzubauen, zu überprüfen oder zu aktualisieren.
Wenn du Fragen hast
zum 3-Säule-System, bestehenden Vorsorgeprodukten oder deiner persönlichen Absicherungssituation.
Wenn du sicher sein willst
ob deine Vorsorge langfristig Sinn macht und ob du im Ernstfall richtig abgesichert bist.
Was besprechen wir?
Wir analysieren deine bestehenden Vorsorgelösungen, geben Empfehlungen zu deiner Vorsorgestruktur - und prüfen deine persönliche & familiäre Absicherungssituation
Vorsorgelösungen
Egal ob Konten & Depots, Lebensversicherungen oder andere Produkte, wir geben unsere ehrliche Meinung ab und zeigen konkrete Alternativen auf.
3-Säule-System
Wir gehen bei Bedarf gemeinsam im Detail das Schweizer Vorsorgesystem durch, erklären Zusammenhänge und wenden deine Situation darauf an.
Absicherung
Wir analysieren und optimieren deine aktuelle Absicherung bei Tod oder Invalidität und ob dies in Bezug auf deine familiäre Situation passend ist.
Ablauf – in 3 Schritten
15 Minuten Strategiegespräch
In einem unverbindlichen Gespräch lernen wir uns kennen und besprechen deine Ziele und Fragen rund um deine Vorsorge.
Persönliche Beratung
Wir analysieren und optimieren gemeinsam deine bestehenden Vorsorgelösungen, besprechen das 3-Säule-System der Schweiz im Detail, prüfen deine Absicherungssituation und beantworten alle deine Fragen.
Begleitung (individuell)
Nach der Beratung erhältst du konkrete Handlungsempfehlungen. Bei Bedarf begleiten wir dich bei der Umsetzung und stehen für Fragen zur Verfügung.
Investition in deine finanzielle Zukunft
Transparente Preise für unsere unabhängige Beratung
Einzelperson
(Pauschalpreis)
Analyse, Optimierung und Erstellung Massnahmenplan für deine bestehenden Vorsorgelösungen & deiner Absicherungssituation
Paare & Familien
(Pauschalpreis)
Analyse Vorsorgelösungen, gegenseitige und familiäre Absicherung bei Tod & Invalidität mit konkreten Handlungsempfehlungen.
*Möchtest du diese Beratung in Kombination mit anderen Beratungen, bspw. "Budget & Sparen" oder "Anlegen & Investieren" buchen, profitierst du von einem Kombo-Rabatt. Teile uns dies bitte im Strategiegespräch mit.
Unverbindlich kennenlernenUnabhängigkeit zählt
Vorsorge-Analysen & Absicherungsberatungen gibt es auf dem Markt genügend. Leider stehen im Hintergrund meistens Versicherungen oder Broker, die auf den ersten Blick "kostenlos" oder sogar "unabhängig" wirken, am Ende in der Beratung jedoch nur ein Ziel haben: Dir ein Produkt zu verkaufen, welches du oft gar nicht brauchst und zusätzlich noch überteuert ist. Unsere Unabhängigkeit sorgt dafür, dass wir dich ausschliesslich so beraten können, wie es für dich Sinn macht. Ohne Provisions- oder Kickbackverträge im Hintergrund.
Deine Vorsorge wird dir danken
Lerne uns unverbindlich kennen und lasse uns herausfinden, ob und wie wir dich unterstützen können.
Häufige Fragen:
Was ist die Vorsorge- & Absicherungs-Analyse genau?
Die Vorsorge- & Absicherungs-Analyse ist eine 60-minütige Online-Beratung für Einzelpersonen und Paare. Wir analysieren gemeinsam deine bzw. eure aktuelle Vorsorgesituation über alle drei Säulen hinweg und prüfen, ob du im Fall von Krankheit, Unfall, Invalidität oder Todesfall ausreichend abgesichert bist – individuell, verständlich und ohne Fachjargon.
Wie läuft die Vorsorge- & Absicherungs-Analyse ab?
Nach dem Strategiegespräch erhältst du ein Mail mit den benötigten Unterlagen. Diese stellst du uns vor dem Termin per Mail zur Vorbereitung zu. Im Gespräch selbst besprechen wir deine finanzielle Ausgangslage, die drei Säulen der Vorsorge (AHV, Pensionskasse, Säule 3a), bestehende Versicherungen, potenzielle Absicherungslücken und konkrete Optimierungsmöglichkeiten.
Für wen eignet sich die Vorsorge- & Absicherungs-Analyse?
Für alle, die frühzeitig wissen möchten, wo sie in der Vorsorge stehen und ob sie im Ernstfall ausreichend geschützt sind. Besonders sinnvoll ist die Analyse bei Themen wie Jobwechsel, Lohnerhöhung, Heirat, Familienplanung, Hauskauf oder wenn du dir unsicher bist, welche Versicherungen wirklich notwendig sind.
Was kostet die Vorsorge- & Absicherungs-Analyse?
Die Beratung kostet CHF 990 pauschal für Einzelpersonen und CHF 1'690 für Ehepaare und Familien.
Muss ich mich vorbereiten oder Unterlagen einreichen?
Ja, damit wir deine Situation wirklich individuell beurteilen können, brauchen wir einige Unterlagen: deine Steuererklärung, den Pensionskassenausweis sowie Informationen zu Säule 3a, Lebensversicherungen und bestehenden Versicherungspolicen (Krankenkasse, Unfallversicherung, etc.). Du musst jedoch keinerlei Fachwissen oder Anderweitiges mitbringen.
Gibt es nach dem Gespräch eine Zusammenfassung?
Ja, du erhältst im Anschluss an die Beratung eine Zusammenfassung per Mail inklusive einer Übersicht über deine aktuelle Absicherung, identifizierte Lücken sowie konkrete Optimierungen und Empfehlungen. Für Rückfragen oder Umsetzungstipps stehen wir dir jederzeit zur Verfügung.
Verkauft ihr mir im Gespräch irgendwelche Produkte?
Nein. Wir sind komplett unabhängig, beraten ohne Verkaufsabsicht und empfehlen keine Finanzprodukte – da wir übrigens auch keine haben. Unser Ziel ist, dass du informierte Entscheidungen treffen kannst – ganz ohne versteckte Interessen. Wir haben keine Vermittlungsverträge mit Anbietern von Finanzdienstleistungen.
Was bringt mir die Vorsorge- & Absicherungs-Analyse konkret?
Du erhältst einen klaren Überblick über deine aktuelle Vorsorge- und Absicherungssituation, erkennst Lücken bei der Absicherung gegen Invalidität, Todesfall oder Krankheit und bekommst konkrete Vorschläge, wie du deine Vorsorge optimieren und deine Zukunft sowie deine Familie optimal absichern kannst. Und das alles, ohne der Befürchtung, dass du eine Empfehlung nur bekommst, um ein Produkt abzuschliessen.Früh und unabhängig planen zahlt sich aus – besonders bei der Vorsorge und Absicherung.