Budget & Sparen

Analysiere dein Budget - transparent

Wir analysieren und optimieren dein Budget, finden Sparpotenziale und erstellen unabhängig gemeinsam dein Konzept für nachhaltigen Vermögensaufbau.

Unverbindliches Strategiegespräch buchen
  • 100% unabhängig Geld-zurück-Garantie
  • Fachexpertise statt Fachjargon

Für wen ist diese Beratung?

Wenn du starten möchtest

Struktur in deine Einkommens- und Ausgabensituation zu bringen.

Wenn du Fragen hast

zu finanziellen Ausgaben, Sparsystemen oder der optimalen Aufteilung deines Vermögens.

Wenn du sicher sein willst

dass dein Vorsorge- & Sparsystem richtig aufgestellt ist, ohne dass dir ein Verkäufer ein teures Produkt andreht.

Was besprechen wir?

Wir strukturieren deine finanzielle Ausgangslage verständlich - und zeigen dir Optimierungsmöglichkeiten

Einkommenssituation

Wir analysieren gemeinsam deine Einkommenssituation und unterstützen bei Fragen zu Jobwechsel, Pensums- und Lohnveränderungen.

Ausgaben

Wir gehen gemeinsam im Detail deine Ausgaben durch, vergleichen Kostenpunkte und identifizieren Sparpotenzial wo möglich.

Sparsystem entwickeln

Gemeinsam stellen wir eine zugeschnittene Sparstrategie zum Vermögensaufbau zusammen, die auch umsetzbar ist.

Strategiegespräch buchen →

Ablauf – in 3 Schritten

  1. 15 Minuten Strategiegespräch

    In einem unverbindlichen Gespräch lernen wir uns kennen und besprechen deine Ziele und Fragen rund ums Investieren.

  2. Persönliche Beratung

    Wir gehen gemeinsam deine Einkommens- und Ausgabeposten durch, setzen deine Strategie zum Vermögensaufbau auf und beantworten alle deine Fragen.

  3. Begleitung (individuell)

    Nach der Beratung erhältst du konkrete Handlungsempfehlungen. Bei Bedarf begleiten wir dich bei der Umsetzung und stehen für weitere Fragen zur Verfügung.

    individuell

Investition in deine finanzielle Zukunft

Transparente Preise für unsere unabhängige Beratung

Pauschalpreis

CHF 390

Analyse & Optimierung zum Thema Budget & Sparen mit konkreten Handlungsempfehlungen.

*Möchtest du diese Beratung in Kombination mit anderen Beratungen, bspw. «Vorsorge & Absicherung» oder «Anlegen & Investieren» buchen, profitierst du von einem Kombo-Rabatt. Teile uns dies bitte im Strategiegespräch mit.

Unabhängigkeit zählt

Budget-Analysen & Beratungen zum Vermögensaufbau gibt es Diverse. Meistens werden diese von Beratern durchgeführt, die auf den ersten Blick «kostenlos» arbeiten, im Hintergrund aber durch Provisionen von Produkten bezahlt sind, die du oft gar nicht brauchst. Wahre Unabhängigkeit stellt sicher, dass dein Budget & dein Sparsystem auch wirklich zu dir passt und nicht zu den Verkaufszielen eines Beraters.

Langfristiger Vermögensaufbau beginnt hier

Lerne uns unverbindlich kennen und lasse uns herausfinden, ob und wie wir dich unterstützen können.

Kostenloses Strategiegespräch buchen
+41 55 263 12 50
kontakt@innovorsorge.ch

Häufige Fragen:

  • Die Budget- & Sparanalyse ist eine 60-minütige Online-Beratung für Personen und Paare, die ihre Finanzen besser im Griff haben und gezielt sparen möchten. Wir analysieren gemeinsam dein bzw. euer Budget, decken Sparpotenziale auf und zeigen dir, wie du mit umsetzbaren Schritten mehr aus deinem Einkommen machen kannst – individuell, verständlich und ohne Fachjargon.

  • Nach derm Strategiegespräch erhältst du ein Mail mit den benötigten Unterlagen. Diese stellst du uns vor dem Termin per Mail zur Vorbereitung zu. Im Gespräch selbst besprechen wir deine Einnahmen und Ausgaben, identifizieren Einsparpotenziale, setzen realistische Sparziele und entwickeln einen konkreten Plan, wie du diese erreichen kannst.

  • Für alle, die einen besseren Überblick über ihre Finanzen bekommen möchten – egal ob du gerade erst anfängst zu sparen, dein Budget optimieren oder ein konkretes Sparziel erreichen möchtest. Besonders sinnvoll ist die Analyse bei Themen wie Jobstart, Lohnerhöhung, Zusammenzug, Familienplanung oder dem Wunsch, endlich regelmässig Geld auf die Seite zu legen.

  • Die Beratung kostet CHF 390 pauschal pro Haushalt (bzw. pro Budget)

  • Ja, damit wir deine Situation wirklich individuell beurteilen können, brauchen wir einige Unterlagen: dein aktuelles Budget (kann auch rudimentär sein wenn noch keines vorhanden ist), Kontoauszüge sowie Informationen zu bestehenden Sparkonten oder Sparplänen. Du musst jedoch keinerlei Fachwissen oder Anderweitiges mitbringen.

  • Ja, du erhältst im Anschluss an die Beratung eine Zusammenfassung per Mail inklusive deines persönlichen Budgetplans, der besprochenen Sparpotenziale und konkreter Empfehlungen. Für Rückfragen oder Umsetzungstipps stehen wir dir jederzeit zur Verfügung.

  • Nein. Wir sind komplett unabhängig, beraten ohne Verkaufsabsicht und empfehlen keine Finanzprodukte - da wir übrigens auch keine haben. Unser Ziel ist, dass du informierte Entscheidungen treffen kannst – ganz ohne versteckte Interessen. Wir haben keine Vermittlungsverträge mit Anbietern von Finanzdienstleistungen.

  • Du erhältst einen klaren Überblick über deine Einnahmen und Ausgaben, erkennst versteckte Sparpotenziale und bekommst konkrete Vorschläge, wie du deine Sparziele erreichen kannst. Und das alles, ohne der Befürchtung, dass du eine Empfehlung nur bekommst, um ein Produkt abzuschliessen.

    Früh und bewusst sparen zahlt sich aus – für alle deine Ziele.