Hub
Alle Werkzeuge in einem Arbeitsablauf
Fälle, Reports, Schwärzung, Depotanalyse und Unterlagen an einem Ort, eingerichtet nach deinem Arbeitsablauf. Bezug mit einmaligem Setup und laufender Gebühr.
Wir sind selbst Finanzplaner und haben die Infrastruktur, mit der wir jeden Tag arbeiten, für unser eigenes Unternehmen gebaut. Du kannst sie ohne technischen Aufwand übernehmen: Die KI arbeitet zu, gerechnet wird nachvollziehbar, und freigegeben wird von dir.
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Hub
Server im Büro
Fälle
Fall 2026-014 Keller08:40 Report-Entwurf v3 mit Annahmen_2026.json erstellt
Beispielansicht mit erfundenen Daten
Der wissenschaftliche Hintergrund
Lukas Bachmann hat in seiner Bachelorarbeit an der ZHAW School of Management and Law untersucht, wie gut ein KI-Assistent echte Finanzplanungsfälle löst. Grundlage waren die zwei offiziellen Prüfungsfälle "eidg. Finanzplaner/in" aus den Jahren 2021 und 2024. Gelöst hat sie einerseits ein Sprachmodell mit einer kuratierten Wissensbasis zu Schweizer Vorsorge und Steuern, andererseits eine erfahrene Fachperson der Finanzplanung. Bewertet wurde auf fünf Dimensionen mit je 10 Punkten.
LLM-Based Reasoning Assistants in Financial Planning – A Decision Quality Comparison with Professional Planners. BSc Betriebsökonomie, Banking & Finance.
Der KI-Assistent kam im Schnitt auf 8.3 von 10 Punkten, die Fachperson auf 7.7. Pro Fall brauchte er 5 bis 7 Minuten, die Fachperson 79 und 92 Minuten. Dafür hat er öfter falsch gerechnet: 5 Vorfälle gegenüber 3.
Unter anderem hat der Assistent die Kürzung wegen Überentschädigung im BVG nicht angewendet und Parameter eines falschen Jahres verwendet.
BewertungSkala 0 bis 10 Punkte
- KI-Assistent
- 8.3
- Fachperson
- 7.7
Zeit pro FallSkala 0 bis 90 Minuten
- KI-Assistent
- 6 Min.
- Fachperson
- 85.5 Min.
Balken massstabsgetreu je Kennzahl. Zeitverhältnis rund 1:15 (Fall 2021) und 1:14 (Fall 2024).
Grenzen
Zwei Fälle und ein qualitativer Vergleich mit einer Fachperson: Eine statistische Aussage lässt sich daraus nicht ableiten. Bewertet hat zudem ein Sprachmodell als Gutachter (GPT-4o), mit der offiziellen Musterlösung als Referenz, keine Prüfungskommission. Die Ergebnisse zeigen eine Richtung, keinen Beweis.
Was wir daraus ableiten
Schnell und inhaltlich stark, aber nicht fehlerfrei. Deshalb setzen wir KI als Sparring-Partner ein: Sie arbeitet zu, gerechnet wird in festen Rechenwegen, und bevor etwas an die Kundschaft geht, prüft die Fachperson.
Kurzfassung (PDF, 3 Seiten)Sparring-Partner, kein Ersatz
Niemand gibt seinen Job an die KI ab. Vier Beteiligte, jeder mit einer klaren Aufgabe: Wir betreiben die Infrastruktur, die KI schlägt vor, das Programm rechnet, und du entscheidest.
Rolle antippen oder darüberfahren, um die Aufgaben zu sehen.
Wir richten die Infrastruktur ein, betreiben und warten sie. Kommt aus deinem Unternehmen eine spezifische Anfrage, bauen wir die Lösung dazu.
- Setup von Hub, Website oder lokalem Server
- Betrieb, Updates und Datensicherung
- Wartung und Support bei Fragen
- Weiterentwicklung auf spezifische Anfrage
Neue Reportvorlage auf Anfrage gebaut
Du legst fest, womit gerechnet und wie geschrieben wird, und entscheidest, was an die Kundschaft geht. Die Kundenbeziehung bleibt bei dir.
- Annahmen, Vorlagen und Tonalität einstellen
- Vorschläge und Entwürfe prüfen
- Entscheiden und freigeben
- Gespräche und Kundenbeziehung führen
Report von Entwurf auf Freigegeben gesetzt
Die KI liest Unterlagen, erkennt Kundendaten und formuliert Entwürfe. Was sie liefert, bleibt ein Vorschlag, bis du ihn freigibst.
- Unterlagen lesen und einsortieren
- Kundendaten zum Schwärzen vorschlagen
- Reporttexte in deiner Tonalität entwerfen
Vorschlag: 4 Stellen schwärzen
Zahlen kommen aus festen Rechenwegen, nicht aus dem Sprachmodell. Gleiche Eingaben ergeben dasselbe Ergebnis, der Rechenweg steht im Anhang.
- Vermögensverlauf und Vorsorgelücken
- Steuerwirkung von Einkäufen und Säule 3a
- Überschneidungen und Klumpen in Depots
- Rechenweg zum Nachlesen
Gleiche Eingaben, gleiches Ergebnis
Diverse Module, einzeln oder als Paket
Du startest mit dem, was du brauchst, und ergänzt später.
Preis auf Anfrage: einmaliges Setup und eine laufende Gebühr.
Lokale KI
KI im eigenen Büro, ohne Cloud
Ein lokaler Server mit offenen Sprachmodellen und Texterkennung, die offline läuft. Kundendaten bleiben im Büro und gehen weder an OpenAI noch an Anthropic oder andere Anbieter.
Website
Dein Auftritt auf unserer Technik
Ein Auftritt für dein Unternehmen auf derselben technischen Grundlage wie innovorsorge.ch, mit Blog, zwei Sprachen und eingebundenen Rechnern.
Tools
Rechner und Tests für deine Kundschaft
Rechner und Tests für deine Kundschaft, etwa Zinseszins-Rechner, Budget-Rechner, Pensionskassen-Test oder Vorsorge-Selbsttest.
Individuell
Was du sonst brauchst
Was in keines der Module passt, entwickeln wir mit dir als eigene Lösung.
So sieht die Arbeit damit aus
Vier Werkzeuge aus unserem eigenen Alltag, mit erfundenen Beispieldaten. Jede Demo spielt einmal vor und lässt sich danach selbst bedienen.
Fall erfassen, Annahmen einstellen, deterministisch rechnen. Die KI formuliert den Entwurf, du prüfst und gibst frei.
Hub / Reports / Fall Andrea Muster
- Fall erfasst
- Berechnet
- Entwurf
- Freigegeben
Fall erfasst. Noch keine Berechnung.
Fall erfasst. Die Annahmen links sind einstellbar.
Kundendaten bleiben im Büro
Mit dem Modul Lokale KI laufen Sprachmodell und Texterkennung auf einem Server bei dir. Für die Arbeit mit Kundendokumenten braucht es keine Verbindung zu einem KI-Anbieter.
Dein Büronetz
- Arbeitsplatz
- Lokaler Server mit Sprachmodell und Texterkennung
- Ergebnis im Hub
Dokumente verlassen das Büro nicht.
Dein Büronetz
- Arbeitsplatz
- Übertragung über das Internet
- Rechenzentrum des Anbieters
Zum Beispiel
- ChatGPT
- Claude
- Gemini
- Microsoft Copilot
Speicherort und Aufbewahrung richten sich nach den Bedingungen des Anbieters.
Website und Tools für deine Kundschaft laufen wie jede Website im Internet. Lokal bleibt die Verarbeitung von Kundendokumenten.
Von Finanzplanern gebaut, im eigenen Büro im Einsatz
Hinter innoVorsorge stehen Alessandrina Gull und Lukas Bachmann. Wir beraten Privatpersonen zu Vorsorge, Pensionierung und Anlagen und arbeiten dabei jeden Tag mit den Werkzeugen, die auf dieser Seite zu sehen sind.
Was sich im Alltag nicht bewährt, bauen wir um. Weil du dieselbe Infrastruktur nutzt, fliessen diese Verbesserungen auch in deine Version ein.
Mehr über unsWie die Einführung abläuft
Gespräch
Wir schauen uns deine Abläufe an und klären, welche Module passen. Danach bekommst du ein Angebot mit Setup und laufender Gebühr.
Setup
Wir richten Hub, Website oder lokalen Server ein und übernehmen deine Vorgaben, etwa Annahmen, Vorlagen und Tonalität der Reports.
Schulung
Du und dein Team lernt die Werkzeuge an Fällen aus eurem Alltag kennen.
Betrieb und Weiterentwicklung
Wir betreiben und warten die Infrastruktur. Neue Funktionen aus unserem eigenen Einsatz kommen laufend dazu.
Häufige Fragen
Wer rechnet, die KI oder ein Programm?
Berechnungen laufen über feste, deterministische Rechenwege. Die KI erfasst, strukturiert und formuliert. Zahlen wie Vermögensverlauf oder Steuerwirkung stammen aus dem Rechenkern und lassen sich nachvollziehen.
Verlassen Kundendaten mein Büro?
Mit dem Modul Lokale KI nicht. Sprachmodell und Texterkennung laufen auf einem Server bei dir, es gibt keine Übermittlung an OpenAI, Anthropic oder andere Anbieter. Website und Tools für deine Kundschaft laufen dagegen wie jede Website im Internet.
Brauche ich technisches Wissen?
Nein. Einrichtung, Betrieb und Wartung übernehmen wir. Du arbeitest im Hub wie in jeder anderen Anwendung im Browser.
Kann ich Annahmen und Vorlagen anpassen?
Ja. Annahmen wie Rendite, Teuerung oder Pensionierungsalter, Umfang und Tiefe der Reports und ihre Tonalität stellst du selbst ein, als Vorgabe fürs ganze Unternehmen oder pro Fall.
Ersetzt die KI meine Beratung?
Nein. Sie ist ein Sparring-Partner: Sie macht Vorschläge und bereitet vor, prüfen und freigeben bleibt bei dir. In der Untersuchung hinter diesem Angebot hat der KI-Assistent öfter falsch gerechnet als die Fachperson. Die Prüfung ist deshalb fester Teil jedes Ablaufs.
Was kostet das?
Der Preis hängt von den Modulen und vom Umfang ab und ist auf Anfrage. Das Modell besteht aus einem einmaligen Setup und einer laufenden Gebühr. Im Demo-Gespräch klären wir beides.
Demo buchen
In der Demo zeigen wir dir die Werkzeuge an Beispielfällen und klären, welche Module zu deinem Unternehmen passen.
Preis auf Anfrage: einmaliges Setup und eine laufende Gebühr.
Du erreichst uns auch direkt per E-Mail oder Telefon: