Deine Finanzen als Unternehmerin oder Unternehmer geordnet
Mit der eigenen Firma liegen Lohn, Reserven, Vorsorge und Versicherungen plötzlich in deiner Hand. Wir nehmen deine Ausgangslage auf und halten in einem Report fest, was für dich Sinn macht und was nicht.
Für wen ist das Advanced-Paket?
Du gründest gerade
und willst Lohn, Vorsorge und Absicherung von Beginn an richtig aufsetzen.
Deine Firma läuft bereits
und du hast Vorsorge und Versicherungen bisher nebenbei geregelt oder gar nicht.
Du willst unabhängigen Rat
zu Versicherungen und Vorsorgeprodukten, ohne dass dir jemand etwas verkaufen will.
Was der Report abdeckt
Welche Themen wir vertiefen, legen wir im Erstgespräch fest. Diese Bereiche schauen wir uns in der Regel an.
Liquidität und Lohn
Wie viel du dir auszahlen kannst, welche Reserven du für Steuern und Sozialversicherungsbeiträge brauchst und wie du Geschäfts- und Privatgeld trennst. Bei GmbH und AG gehört die Aufteilung zwischen Lohn und Dividende dazu.
Vorsorge-Setup
Pensionskasse ja oder nein, grosse oder kleine Säule 3a, Einkäufe. Ohne Pensionskasse kannst du bis 20 % des Erwerbseinkommens in die Säule 3a einzahlen, höchstens CHF 36'288 (2026). Wir zeigen, was das für deine Steuern und deine Rente bedeutet.
BVG
Sobald du Personal hast oder bei deiner eigenen GmbH oder AG angestellt bist, ist die Pensionskasse ab einem Jahreslohn von CHF 22'680 (2026) Pflicht. Wir prüfen, welcher Plan zu deiner Firma passt und wo die bestehende Lösung Lücken hat.
Versicherungen
Erwerbsausfall bei Krankheit und Unfall, Todesfall und Invalidität, Betriebshaftpflicht. Selbstständige sind nicht obligatorisch gegen Unfall versichert. Wir zeigen, welche Deckungen du brauchst und auf welche du verzichten kannst.
Ablauf
So läuft das Advanced-Paket ab
Zusammentragen und Einreichung Unterlagen
Erstgespräch Ausgangslage
Ausarbeitung Report durch innoVorsorge AG
Erhalt Report
Schlussgespräch bei Bedarf
Begleitung bei Bedarf
Preis
Advanced-Paket
Erstgespräch, individueller Report zu deinen Finanzthemen und bei Bedarf Schlussgespräch.
Hast du individuelle Zusatzthemen oder benötigst du eine umfangreichere Begleitung? In diesem Fall rechnen wir nach Stundenaufwand ab, à CHF 190 pro Stunde und mit Kostendach, um dich passend zu deiner Situation beraten zu können.
Kontakt aufnehmenEin Report, der zu deiner Firma passt
Schreib uns kurz, wo du stehst und was dich beschäftigt. Wir melden uns innert 24 Stunden.
Häufige Fragen:
Was unterscheidet das Advanced-Paket vom Starter-Paket?
Das Starter-Paket klärt die Wahl der Rechtsform. Das Advanced-Paket setzt danach an: es geht um deine Finanzen als Unternehmerin oder Unternehmer, mit einem Erstgespräch und einem schriftlichen Report, ein Schlussgespräch bei Bedarf. Beide Pakete lassen sich kombinieren.
Brauche ich dafür schon eine gegründete Firma?
Nein. Das Paket passt in der Gründungsphase ebenso wie nach einigen Jahren Selbstständigkeit. Je nach Stand liegen die Schwerpunkte anders, das legen wir im Erstgespräch fest.
Was erhalte ich?
Einen schriftlichen Report mit deiner Ausgangslage, unserer Einschätzung zu jedem Thema und konkreten nächsten Schritten. Wenn du möchtest, gehen wir ihn in einem Schlussgespräch gemeinsam durch und klären deine Fragen.
Verkauft ihr Versicherungen oder Vorsorgeprodukte?
Nein. Wir vermitteln keine Produkte und nehmen keine Provisionen. Bezahlt wird nur unser Honorar, deshalb können wir dir auch sagen, wenn eine Versicherung für dich keinen Sinn macht.
Wie geht es nach dem Report weiter?
Du setzt die Massnahmen selbst um oder mit unserer Begleitung. Begleitung rechnen wir nach Aufwand ab, zu CHF 190 pro Stunde.