# KI für Finanzplaner, lokal und nachvollziehbar – innoVorsorge > Report-Pipeline, Schwärzung, Depotanalyse und Upload-Portal aus dem Alltag einer Finanzplanungspraxis. Auf Wunsch lokal betrieben, Kundendaten bleiben im Büro. Demo buchen. Adresse: https://www.innovorsorge.ch/finanzplaner Diese Fassung wird beim Bau aus dem Inhalt der Seite erzeugt. --- # KI in deiner Finanzplanung. Ohne Datenschutz­bedenken. Wir sind selbst Finanzplaner und haben die Infrastruktur, mit der wir jeden Tag arbeiten, für unser eigenes Unternehmen gebaut. Du kannst sie ohne technischen Aufwand übernehmen: Die KI arbeitet zu, gerechnet wird nachvollziehbar, und freigegeben wird von dir. [Demo buchen](https://www.innovorsorge.ch/finanzplaner/kontakt?thema=demo)Module ansehen hub.deine-firma.local Lokal, ohne Cloud Hub Server im Büro **FälleAblage3 neuSchwärzungRechnerDepotanalyseReportsKI-AssistentFälleOffene FälleFall anklicken für Ablauf und AktivitätDaniela Keller2026-014Pensionierung 2033 und PK-EinkaufEntwurfSandra Huber2026-011Säule 3aIn PrüfungMarco und Lea Brunner2026-009WohneigentumFreigegebenPeter Graf2026-016Nachlass und VorsorgeUnterlagen fehlenAblauf im FallUnterlagen6 von 6 Dokumenten im FallordnerSchwärzungPK-Ausweis noch nicht geschwärztPK-EinkaufNoch nicht in den Report übernommenDepotanalyse2 Depots verglichen, 3 gleiche TitelReportEntwurf, deine Freigabe fehltKI-AssistentFragen zu Unterlagen und RechnungAktivität08:40Report-Entwurf v3 mit Annahmen_2026.json erstellt08:12Einsortiert in /Faelle/2026-014 Keller/Unterlagen08:12Daniela Keller hat 3 Dokumente über das Upload-Portal hochgeladenFall 2026-014 Keller08:40 Report-Entwurf v3 mit Annahmen_2026.json erstelltBeispielansicht mit erfundenen Daten ## Der wissenschaftliche Hintergrund Lukas Bachmann hat in seiner Bachelorarbeit an der ZHAW School of Management and Law untersucht, wie gut ein KI-Assistent echte Finanzplanungsfälle löst. Grundlage waren die zwei offiziellen Prüfungsfälle "eidg. Finanzplaner/in" aus den Jahren 2021 und 2024. Gelöst hat sie einerseits ein Sprachmodell mit einer kuratierten Wissensbasis zu Schweizer Vorsorge und Steuern, andererseits eine erfahrene Fachperson der Finanzplanung. Bewertet wurde auf fünf Dimensionen mit je 10 Punkten.LLM-Based Reasoning Assistants in Financial Planning – A Decision Quality Comparison with Professional Planners. BSc Betriebsökonomie, Banking & Finance.Der KI-Assistent kam im Schnitt auf 8.3 von 10 Punkten, die Fachperson auf 7.7. Pro Fall brauchte er 5 bis 7 Minuten, die Fachperson 79 und 92 Minuten. Dafür hat er öfter falsch gerechnet: 5 Vorfälle gegenüber 3.Der KI-Assistent kam im Schnitt auf 8.3 von 10 Punkten, die Fachperson auf 7.7. Pro Fall brauchte er 5 bis 7 Minuten, die Fachperson 79 und 92 Minuten. Dafür hat er öfter falsch gerechnet: 5 Vorfälle gegenüber 3.Unter anderem hat der Assistent die Kürzung wegen Überentschädigung im BVG nicht angewendet und Parameter eines falschen Jahres verwendet.Durchschnitt beider FälleBewertungSkala 0 bis 10 PunkteKI-Assistent8.3Fachperson7.7Zeit pro FallSkala 0 bis 90 MinutenKI-Assistent6 Min.Fachperson85.5 Min.Balken massstabsgetreu je Kennzahl. Zeitverhältnis rund 1:15 (Fall 2021) und 1:14 (Fall 2024). ### Grenzen Zwei Fälle und ein qualitativer Vergleich mit einer Fachperson: Eine statistische Aussage lässt sich daraus nicht ableiten. Bewertet hat zudem ein Sprachmodell als Gutachter (GPT-4o), mit der offiziellen Musterlösung als Referenz, keine Prüfungskommission. Die Ergebnisse zeigen eine Richtung, keinen Beweis. ### Was wir daraus ableiten Schnell und inhaltlich stark, aber nicht fehlerfrei. Deshalb setzen wir KI als Sparring-Partner ein: Sie arbeitet zu, gerechnet wird in festen Rechenwegen, und bevor etwas an die Kundschaft geht, prüft die Fachperson.[Kurzfassung (PDF, 3 Seiten)](https://www.innovorsorge.ch/finanzplaner/ki-in-der-finanzplanung-kurzfassung.pdf) ## Sparring-Partner, kein Ersatz Niemand gibt seinen Job an die KI ab. Vier Beteiligte, jeder mit einer klaren Aufgabe: Wir betreiben die Infrastruktur, die KI schlägt vor, das Programm rechnet, und du entscheidest.Rolle antippen oder darüberfahren, um die Aufgaben zu sehen. ### 01innoVorsorgeWirAufsetzen, betreiben, warten, weiterbauen Wir richten die Infrastruktur ein, betreiben und warten sie. Kommt aus deinem Unternehmen eine spezifische Anfrage, bauen wir die Lösung dazu.Setup von Hub, Website oder lokalem ServerBetrieb, Updates und DatensicherungWartung und Support bei FragenWeiterentwicklung auf spezifische AnfrageNeue Reportvorlage auf Anfrage gebaut ### 02Finanzplanerin oder FinanzplanerDuEinstellen, prüfen, entscheiden, freigeben Du legst fest, womit gerechnet und wie geschrieben wird, und entscheidest, was an die Kundschaft geht. Die Kundenbeziehung bleibt bei dir.Annahmen, Vorlagen und Tonalität einstellenVorschläge und Entwürfe prüfenEntscheiden und freigebenGespräche und Kundenbeziehung führenReport von Entwurf auf Freigegeben gesetzt ### 03Sprachmodell, auf Wunsch lokalDie KIVorschlagen, entwerfen, Unterlagen lesen Die KI liest Unterlagen, erkennt Kundendaten und formuliert Entwürfe. Was sie liefert, bleibt ein Vorschlag, bis du ihn freigibst.Unterlagen lesen und einsortierenKundendaten zum Schwärzen vorschlagenReporttexte in deiner Tonalität entwerfenVorschlag: 4 Stellen schwärzen ### 04RechenkernDas ProgrammDeterministisch rechnen Zahlen kommen aus festen Rechenwegen, nicht aus dem Sprachmodell. Gleiche Eingaben ergeben dasselbe Ergebnis, der Rechenweg steht im Anhang.Vermögensverlauf und VorsorgelückenSteuerwirkung von Einkäufen und Säule 3aÜberschneidungen und Klumpen in DepotsRechenweg zum NachlesenGleiche Eingaben, gleiches Ergebnis ## Diverse Module, einzeln oder als Paket Du startest mit dem, was du brauchst, und ergänzt später.Preis auf Anfrage: einmaliges Setup und eine laufende Gebühr. ### [Hub](https://www.innovorsorge.ch/finanzplaner/hub) Alle Werkzeuge in einem ArbeitsablaufFälle, Reports, Schwärzung, Depotanalyse und Unterlagen an einem Ort, eingerichtet nach deinem Arbeitsablauf. Bezug mit einmaligem Setup und laufender Gebühr. ![](https://www.innovorsorge.ch/bilder/finanzplaner/hub-vorschau.png) Zum Modul ### [Lokale KI](https://www.innovorsorge.ch/finanzplaner/lokale-ki) KI im eigenen Büro, ohne CloudEin lokaler Server mit offenen Sprachmodellen und Texterkennung, die offline läuft. Kundendaten bleiben im Büro und gehen weder an OpenAI noch an Anthropic oder andere Anbieter.Lokaler ServerIm BüronetzKeine Verbindung zu KI-AnbieternZum Modul ### [Website](https://www.innovorsorge.ch/finanzplaner/website) Dein Auftritt auf unserer TechnikEin Auftritt für dein Unternehmen auf derselben technischen Grundlage wie innovorsorge.ch, mit Blog, zwei Sprachen und eingebundenen Rechnern.www.deine-firma.chRietmattFinanzplanungWissen, was die Pensionierung bedeutetTermin buchen ![](https://www.innovorsorge.ch/bilder/finanzplaner/beispielfirma-beratung.jpg) Zum Modul ### [Tools](https://www.innovorsorge.ch/finanzplaner/tools) Rechner und Tests für deine KundschaftRechner und Tests für deine Kundschaft, etwa Zinseszins-Rechner, Budget-Rechner, Pensionskassen-Test oder Vorsorge-Selbsttest.Sparrate pro JahrCHF 6'000** Rendite *2 %**3 %**4 %* Nach 20 Jahren **CHF 161'222** Zum Modul ### [Individuell](https://www.innovorsorge.ch/finanzplaner/individuell) Was du sonst brauchst Was in keines der Module passt, entwickeln wir mit dir als eigene Lösung. Schnittstelle Vorlage Auswertung Dein Baustein Zum Modul ## So sieht die Arbeit damit aus Vier Werkzeuge aus unserem eigenen Alltag, mit erfundenen Beispieldaten. Jede Demo spielt einmal vor und lässt sich danach selbst bedienen. 01 Report-Pipeline Fall erfassen, Annahmen einstellen, deterministisch rechnen. Die KI formuliert den Entwurf, du prüfst und gibst frei. 02 Schwärzung Ein lokales Sprachmodell schlägt Kundendaten vor, du bestätigst, dann wird geschwärzt und nachgeprüft. Nichts verlässt den Server. 03 Depotanalyse Depots mehrerer Banken nebeneinander: doppelt gehaltene Titel nach ISIN, Konzentrationen nach Ländern und Branchen. 04 Upload-Portal Deine Kundin lädt Unterlagen hoch, du findest sie erkannt und einsortiert im Fall, mit Blick auf das, was noch fehlt. Fall erfassen, Annahmen einstellen, deterministisch rechnen. Die KI formuliert den Entwurf, du prüfst und gibst frei. 1 von 4 Hub / Reports / Fall Andrea Muster - Fall erfasst - 2Berechnet - 3Entwurf - 4Freigegeben Fall - Andrea Muster (fiktiv), 50 - Vermögen CHF 250'000 - Sparen CHF 18'000 pro Jahr Annahmen Rendite p.a. 3.0 % Teuerung p.a. 1.00 % Pensionierung mit 65 Umfang Kurz Ausführlich Tonalität Sachlich Persönlich Fall erfasst. Noch keine Berechnung. Berechnen Fall erfasst. Die Annahmen links sind einstellbar. Ablauf zeigen Hub / Schwärzung / Fall 2026-014 Lokal – Fiktiver Vorsorgeausweis, eine Seite. Die Verarbeitung läuft auf dem Server im Büro. Beispieldokument hochladen - 1Seite einlesen - 2Texterkennung, offline - 3Lokales Sprachmodell schlägt vor - Verarbeitet auf dem eigenen Server. Nichts hat das Büro verlassen. Lade ein Dokument hoch. Alles läuft lokal. Ablauf zeigen Hub / Depotanalyse / Fall Andrea Muster Positionen Konzentrationen Gesamt CHF 700'000 bei zwei Banken Überschneidungen markieren ### Bank A Depot CHF 390'000 - Aktien Schweiz Index-ETFCH0000000011CHF 120'000 - Aktien Welt Index-ETFIE0000000022CHF 150'000 - Obligationen CHF FondsCH0000000033CHF 80'000 - Beispiel Nahrung AG (Aktie)CH0000000044CHF 40'000 ### Bank B Depot CHF 310'000 - Aktien Welt Index-ETFIE0000000022CHF 90'000 - Aktien USA Index-ETFIE0000000055CHF 110'000 - Aktien Schweiz Index-ETFCH0000000011CHF 60'000 - Immobilienfonds SchweizCH0000000066CHF 50'000 Zwei Depots, acht Positionen. In CHF, nach ISIN abgeglichen. Ablauf zeigen Hub / Unterlagen / Fall Andrea Muster Kundin Planerin Kundin ### Unterlagen für deine Beratung Dateien auf dem Gerät (fiktiv). Antippen lädt hoch. - IMG_2041.jpg2.1 MB - scan_0012.pdf340 KB - Auszug_Q4.pdf95 KB - Steuern_final.pdf1.4 MB Alle hochladen Planerin ### Fall Andrea Muster automatisch einsortiert Zwingend: 0 von 3 - Lohnausweiszwingend, fehlt noch - PK-Ausweiszwingend, fehlt noch - Steuererklärungzwingend, fehlt noch - 3a-Auszugoptional, fehlt noch Erinnerung senden Von vorne Kundin lädt hoch, der Fall füllt sich von selbst. Ablauf zeigen ## Kundendaten bleiben im Büro Mit dem Modul Lokale KI laufen Sprachmodell und Texterkennung auf einem Server bei dir. Für die Arbeit mit Kundendokumenten braucht es keine Verbindung zu einem KI-Anbieter. Lokale KI bei dir Dein Büronetz - Arbeitsplatz - - Lokaler Server mit Sprachmodell und Texterkennung - - Ergebnis im Hub Dokumente verlassen das Büro nicht. Typische Cloud-KI Dein Büronetz - Arbeitsplatz - - Übertragung über das Internet - - Rechenzentrum des AnbietersZum BeispielChatGPT - Claude - Gemini - Microsoft Copilot Speicherort und Aufbewahrung richten sich nach den Bedingungen des Anbieters. Website und Tools für deine Kundschaft laufen wie jede Website im Internet. Lokal bleibt die Verarbeitung von Kundendokumenten. ![Alessandrina Gull und Lukas Bachmann, Gründerteam der innoVorsorge AG](https://www.innovorsorge.ch/bilder/team-freisteller.png) ## Von Finanzplanern gebaut, im eigenen Büro im Einsatz Hinter innoVorsorge stehen Alessandrina Gull und Lukas Bachmann. Wir beraten Privatpersonen zu Vorsorge, Pensionierung und Anlagen und arbeiten dabei jeden Tag mit den Werkzeugen, die auf dieser Seite zu sehen sind. Was sich im Alltag nicht bewährt, bauen wir um. Weil du dieselbe Infrastruktur nutzt, fliessen diese Verbesserungen auch in deine Version ein. [Mehr über uns](https://www.innovorsorge.ch/ueber-uns) ## Wie die Einführung abläuft - 1 ### Gespräch Wir schauen uns deine Abläufe an und klären, welche Module passen. Danach bekommst du ein Angebot mit Setup und laufender Gebühr. - 2 ### Setup Wir richten Hub, Website oder lokalen Server ein und übernehmen deine Vorgaben, etwa Annahmen, Vorlagen und Tonalität der Reports. - 3 ### Schulung Du und dein Team lernt die Werkzeuge an Fällen aus eurem Alltag kennen. - 4 ### Betrieb und Weiterentwicklung Wir betreiben und warten die Infrastruktur. Neue Funktionen aus unserem eigenen Einsatz kommen laufend dazu. ## Häufige Fragen ### Wer rechnet, die KI oder ein Programm? + − Berechnungen laufen über feste, deterministische Rechenwege. Die KI erfasst, strukturiert und formuliert. Zahlen wie Vermögensverlauf oder Steuerwirkung stammen aus dem Rechenkern und lassen sich nachvollziehen. ### Verlassen Kundendaten mein Büro? + − Mit dem Modul Lokale KI nicht. Sprachmodell und Texterkennung laufen auf einem Server bei dir, es gibt keine Übermittlung an OpenAI, Anthropic oder andere Anbieter. Website und Tools für deine Kundschaft laufen dagegen wie jede Website im Internet. ### Brauche ich technisches Wissen? + − Nein. Einrichtung, Betrieb und Wartung übernehmen wir. Du arbeitest im Hub wie in jeder anderen Anwendung im Browser. ### Kann ich Annahmen und Vorlagen anpassen? + − Ja. Annahmen wie Rendite, Teuerung oder Pensionierungsalter, Umfang und Tiefe der Reports und ihre Tonalität stellst du selbst ein, als Vorgabe fürs ganze Unternehmen oder pro Fall. ### Ersetzt die KI meine Beratung? + − Nein. Sie ist ein Sparring-Partner: Sie macht Vorschläge und bereitet vor, prüfen und freigeben bleibt bei dir. In der Untersuchung hinter diesem Angebot hat der KI-Assistent öfter falsch gerechnet als die Fachperson. Die Prüfung ist deshalb fester Teil jedes Ablaufs. ### Was kostet das? + − Der Preis hängt von den Modulen und vom Umfang ab und ist auf Anfrage. Das Modell besteht aus einem einmaligen Setup und einer laufenden Gebühr. Im Demo-Gespräch klären wir beides. ## Demo buchen In der Demo zeigen wir dir die Werkzeuge an Beispielfällen und klären, welche Module zu deinem Unternehmen passen. [Demo buchen](https://www.innovorsorge.ch/finanzplaner/kontakt?thema=demo) Preis auf Anfrage: einmaliges Setup und eine laufende Gebühr. Du erreichst uns auch direkt per E-Mail oder Telefon: - [E-Mail schreibenkontakt@innovorsorge.ch](mailto:kontakt@innovorsorge.ch?subject=Demo%20innoVorsorge%20f%C3%BCr%20Finanzplaner) - [Anrufen+41 76 361 84 44](tel:+41763618444)